AML/KYC քաղաքականություն

Մեր ծառայությունից օգտվելուց առաջ ուշադիր կարդացեք մեր AML/KYC քաղաքականությունը։

Վերջին թարմացումը՝ մայիս 25, 2025

Բաժին 1. Նպատակը

Սույն քաղաքականությունը սահմանում է այն չափանիշները, որոնք մենք կիրառում ենք BullChange-ը փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման կամ պատժամիջոցների շրջանցման համար օգտագործելու փորձերը կանխելու նպատակով։ Այն պահանջում է անհրաժեշտության դեպքում ողջամիտ քայլեր ձեռնարկել հաճախորդներին նույնականացնելու, միջոցների ծագումը պարզելու և անօրինական գործունեության հետ կապված կամ ճանաչված միջազգային պատժամիջոցների ցուցակներում ներառված ցանկացած կրիպտոարժույթ արգելափակելու համար։

Բաժին 2. Ավտոմատ ստուգում և ավտոմատ վերադարձ

Յուրաքանչյուր պատվերի համար համակարգը տրամադրում է մեր վերահսկողության տակ գտնվող դեպոզիտային հասցե։ Մենք ժամանակավորապես վերահսկում ենք գումարը միայն համապատասխանության ստուգումներ անցկացնելու, փոխանակումը կատարելու կամ վերադարձը մշակելու համար։

•Յուրաքանչյուր գումար իրական ժամանակում ստուգվում է առաջատար երրորդ կողմի բլոկչեյն-վերլուծական գործիքներով՝ նախքան միջոցները իրացվելիության մատակարարներին/բորսաներին ուղղելը՝ փոխարկումն ավարտելու և արդյունքը ձեր նշած ստացման հասցեին ուղարկելու համար։

•Ինչու է սա կարևոր։ Ուղղելուց առաջ ստուգումը զգալիորեն նվազեցնում է հավանականությունը, որ իրացվելիության մատակարարը կսառեցնի ձեր ակտիվները։ (Սակայն հազվադեպ դեպքերում մատակարարը դեռ կարող է պահանջել ստուգում։)

•Եթե գումարը չի համապատասխանում մեր պահանջներին, պատվերը կչեղարկվի։ Ձեզանից կխնդրվի նշել վերադարձի հասցե։ Ամբողջ գումարը ինքնաշխատ կվերադարձվի այդ հասցեին՝ հանած ցանցի միջնորդավճարները։

Խնդրում ենք նկատի ունենալ, որ մենք չենք վերադարձնում գումարը «սկզբնական» հասցեին, քանի որ չենք կարող վստահ լինել, որ սկզբնական հասցեին վերադարձնելիս օգտատերը չի կորցնի իր միջոցները։ Սա արվում է անվտանգության նկատառումներով։

Բաժին 3. KYC՝ ըստ պահանջի

•Մենք անձը հաստատող փաստաթղթեր ենք պահանջում միայն այն դեպքում, երբ՝

•ա. դա պահանջում է երրորդ կողմի իրացվելիության գործընկերը, կամ

•բ. մենք ստանում ենք իրավապահ մարմնի կամ դատարանի օրինական հարցում։

•Ստուգումն իրականացվում է արտաքին KYC մատակարարի միջոցով և սովորաբար ներառում է՝

•Լուսանկարով պետական անձնագիր կամ նույնականացման քարտ և իրական ժամանակի սելֆի։

•Հարցում կատարող կողմի նշած ցանկացած լրացուցիչ փաստաթուղթ։

•Օգտատերերն ունեն 72 ժամ KYC-ն ավարտելու համար։ Մերժման դեպքում միջոցները մնում են սառեցված, մինչև գործընկերը կամ իրավասու մարմինը որոշում կայացնի դրանց ազատման կամ բռնագանձման մասին։

Բաժին 4. Իրավապահ մարմիններ և չզգուշացում

•Մենք կատարում ենք օրինական պահանջագրերը, դատական որոշումները և կարգավորող մարմինների հարցումները։

•Մենք կարող ենք հետաձգել կամ սահմանափակել օգտատիրոջ ծանուցումները, եթե դա անհրաժեշտ է անօրինական «զգուշացումից» խուսափելու համար։

Բաժին 5. Տվյալների պաշտպանություն և հաշվառում

•KYC տվյալները (հավաքվում են միայն 3-րդ բաժնի համաձայն) գաղտնագրվում են, պահվում են ապահով և պահպանվում են առնվազն հինգ (5) տարի՝ հաշվառման պարտավորությունները կատարելու համար։

•Այդ տվյալները երբեք չեն օգտագործվում մարքեթինգի նպատակով և բացահայտվում են միայն օրենքով պահանջվելու դեպքում։

Բաժին 6. Օգտատիրոջ պարտականությունները

•Համոզվեք, որ կրիպտոարժույթի և սույն Ծառայության օգտագործումն օրինական է ձեր բնակության վայրում։

•Մի՛ ուղարկեք միջոցներ միքսերներից, պատժամիջոցների ենթակա հասցեներից կամ հանցավոր աղբյուրներից։

•KYC պահանջվելու դեպքում համագործակցեք առանց ուշացման։

Բաժին 7. Քաղաքականության թարմացումներ

•Մենք կարող ենք ցանկացած պահի վերանայել սույն քաղաքականությունը․ վերջին տարբերակը միշտ հասանելի է մեր կայքում։ Թարմացումից հետո Ծառայությունից շարունակական օգտվելը նշանակում է համաձայնություն։

Բաժին 8. Կապ

Աջակցության, վերադարձի հայտերի, համապատասխանության հարցերի կամ իրավական ծանուցումների համար գրեք մեզ Telegram-ում՝ @bullchange։

BullChange-ում փոխանակում սկսելով՝ դուք ընդունում եք սույն AML / KYC քաղաքականությունը։